期限・重要変更
デモデータDEMO / 2026.08.09
FP管理画面デモ
架空の顧客データで、日々の対応や計画レビューを確認できます。
計画差異・確認事項
うち住宅 3件再計算済み
最長 2日待ち7月実績
回答率 85.7%ACTION QUEUE
対応が必要な顧客
優先顧客 / 主目的連絡理由最終連絡次の対応
DASHBOARD COMPONENTS
佐藤 健・美咲のダッシュボード
実線は顧客に表示中、点線は現在非表示のカードです。
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予定通りなのか
今月の結論
計画への影響2カ月前倒し
退職可能時期 2038年6月
- 金融資産
- 計画比 ＋84万円
- 生活費
- 計画比 ＋11万円
運用益と臨時収入が、生活費の超過を上回りました。
どこに差が出たか
計画対実績
今月の差＋84万円
実績 3,048万円
- 計画
- 2,964万円
- 実績
- 3,048万円
前月末の差39万円に、今月の純増45万円が加わりました。
次に何が起きるのか
次のライフイベント
イベント発生日2028年4月
住宅購入
- 想定費用
- 1,200万円
- 意思決定期限
- 2027年10月
発生日より先に、住宅価格を決める期限があります。
今、何を変えるべきか
今月のアクション
未完了2件
今月中に判断
- 資金移動
- 300万円
- 予算上限
- 5,800万円
住宅資金の移動と、物件予算の上限確定が対象です。
いつ選択肢を持てるか
働かなくてよくなる時期
働かなくてよくなる時期2038年6月
51歳10カ月
- 先月比
- 2カ月前倒し
- 慎重シナリオ
- 2041年1月
年間支出384万円を維持する基本シナリオです。
毎月いくら使えるか
退職後の支出目安
退職後の生活費月32万円
年間384万円
- 慎重
- 月28万円
- 上限目安
- 月36万円
住居費と旅行費を含む、基本シナリオの目安です。
資産は何歳まで持つか
資産取り崩し推移
資産を維持できる期間95歳まで
52歳から取り崩し開始
- 70歳時点
- 7,820万円
- 95歳時点
- 880万円
年金開始後は取り崩し額が緩やかになります。
購入時点で足りるか
頭金の準備
準備済み936万円
目標1,200万円の78%
- 残り
- 264万円
- 毎月積立
- 12万円
現在の積立を続けると、購入時点で目標へ到達します。
無理のない上限はいくらか
購入可能額
無理のない購入価格5,800万円
頭金1,200万円を含む
- 基本
- 5,800万円
- 上限
- 6,000万円
退職時期への影響を3カ月以内に収める価格です。
家計にどれだけ余白があるか
ローン返済余力
毎月返済額14.8万円
手取り収入の21.4%
- 金利＋1%時
- 17.4万円
- 返済後余力
- 月19.6万円
金利上昇時も生活防衛資金を取り崩さない水準です。
進学時点で足りるか
教育資金
準備見込み1,476万円
必要額1,800万円の82%
- 不足見込み
- 216万円
- 積立増額
- 月1.2万円
大学入学までに不足216万円を埋める計画です。
支出の山はいつ来るか
年齢別支出
支出のピーク2040年
年間356万円
- 2029年
- 小学校入学 92万円
- 2040年
- 大学入学 356万円
大学初年度費用と住宅修繕が同じ年に重なります。
家族全体でいつ余白が減るか
家族キャッシュフロー
家計が細る時期2039〜2041年
年間余剰48万円まで低下
- 現在
- 年間余剰312万円
- ピーク後
- 年間余剰168万円
教育費のピーク後は年間余剰が168万円へ戻ります。
無収入で何カ月持つか
個人生活防衛資金
無収入で暮らせる期間18カ月
生活防衛資金720万円
- 現在
- 720万円
- 目標
- 960万円
独立前の目標24カ月まで、あと240万円です。
売上減にどこまで耐えられるか
収入減少耐性
耐えられる収入減売上50%減
14カ月継続しても維持
- 30%減
- 24カ月
- 70%減
- 8カ月
固定費削減を行わない前提で生活資金を試算しています。
生活を守っていくら投資できるか
事業投資余力
事業へ回せる資金280万円
個人生活費を確保した後
- 開業費
- 160万円
- 運転資金
- 120万円
開業費160万円と運転資金120万円に分ける想定です。
残す額と使う額は適切か
生涯支出目安
95歳までの支出1億2,480万円
現在価値ベース
- 生活費
- 1億300万円
- 大型支出
- 2,180万円
日常生活費に住宅修繕、旅行、介護予備費を含みます。
使うペースは計画内か
年齢別資産残高
70歳時点7,820万円
基本シナリオ
- 60歳
- 8,960万円
- 80歳
- 5,240万円
住宅購入後に再び積み上がり、退職後から減少します。
最終的にいくら残るか
終末資産
95歳時点880万円
目標残高500万円
- 残したい額
- 500万円
- 余裕
- ＋380万円
使い切り目標に対して380万円の余裕があります。
いつ誰に何を移すか
生前贈与計画
贈与開始2027年1月
年間220万円
- 対象
- 2名
- 計画期間
- 8年間
家族2名へ8年間、生活資金を崩さずに贈与する計画です。
家族に何が残るか
相続資産見込み
相続開始時点の見込み6,420万円
基本シナリオ
- 金融資産
- 3,980万円
- 不動産
- 2,440万円
贈与計画実行後の金融資産と自宅評価額を合算しています。
いつ固定費が軽くなるか
返済完了時期
返済完了2047年9月
あと21年1カ月
- 残高
- 3,410万円
- 毎月返済
- 14.8万円
現在の返済額を維持した場合の完済予定です。
金利上昇で何が変わるか
金利影響
金利＋1.0%時月＋2.6万円
総返済額＋468万円
- 総返済額
- ＋468万円
- 退職時期
- 9カ月後ろ倒し
退職可能時期は9カ月遅れる試算です。
返済と運用のどちらを優先するか
繰上返済比較
繰上返済額300万円
期間短縮型
- 期間短縮
- 2年4カ月
- 利息軽減
- 142万円
生活防衛資金を残しながら、返済期間を短くする案です。
ALERT SIGNALS
今週のアラート内訳
- 意思決定期限
- 430日以内 2件
- 計画から継続乖離
- 3支出超過 2件
- 重要な生活変化
- 5独立・昇給・結婚
PLAN PIPELINE
初期計画・変更キュー
- FP確認待ち高橋 由佳 / v2
独立時期変更・3シナリオ計算済み
- 追加確認中井上 直樹 / v4
昇給額の確定待ち
- 計算中中村家 / 初期計画
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